Individuelle Betrachtung des Kunden ist das A&O einer guten Anlageberatung.

Herr Tschager, was versteht man eigentlich unter Anlageberatung?
Markus Tschager: Unter dem Begriff Anlageberatung versteht man grundsätzlich die Beratung für eine zu tätigende Investition. Für eine professionelle Anlageberatung ist es wichtig, die persönlichen Umstände des Kunden zu kennen, die mit folgenden Fragen umrissen werden können: Wie ist seine finanzielle und familiäre Situation? Welche Erfahrungen mit Wertpapieren hat er bereits, welches sind seine Anlageziele? Der Bereich Anlageberatung ist daher sehr komplex und erfordert ein hohes Maß an fachlicher und sozialer Kompetenz.

Wodurch zeichnet sich eine gute Anlageberatung aus?
Wichtig ist, dass eine Anlageberatung individuell und wirklich „nach Maß“ erfolgt. Je nach Kunde unterscheiden sich die Einkommens- und Vermögensverhältnisse, die persönlichen Lebensumstände und Anlageziele. Je präziser der Kunde seine eigenen Ziele definiert, desto effizienter kann der Weg dorthin gestaltet werden. Die Vorstellung von einer hohen Rendite ohne Risiko und die jederzeitige Verfügbarkeit des Geldes entspricht dabei leider nicht der Realität. In zahlreichen persönlichen Gesprächen werden die Erwartungen und Bedürfnisse der Kunden abgeklärt. Ein Vertrauensverhältnis zwischen Kunde und Berater ist Grundvoraussetzung einer zielführenden Anlageberatung. Dies auch deshalb, da ein professioneller Anlageberater seine Kunden langfristig begleitet, um auf eventuelle Veränderungen im Leben des Kunden reagieren zu können.

Welche fachlichen und sozialen Voraussetzungen muss ein guter Anlageberater haben?
Individuelles Vermögensmanagement setzt die Fähigkeit voraus, den Kunden in seinem Ganzen zu erfassen. Nur wer sich mit den Wünschen und Zielen des Kunden auseinandersetzt, kann diesem Anspruch auch wirklich gerecht werden. Die Anlageberater der Raiffeisenkassen sind fachlich hoch qualifiziert und bilden sich laufend weiter. Einige tragen auch den Titel European Financial Advisor. Dies ist ein weiterer Beweis für die Qualifikation im Bereich der Anlageberatung.